Управление капиталом и инвестиционные стратегии

Источник: https://trading.biz

Управление капиталом или мани-менеджмент — крайне важный вопрос для сохранения и приумножения денег. Его принципы используются не только в бизнесе, но и для обычных людей, которые хотят успешно инвестировать свои средства.

Любой человек в обычной жизни так или иначе распоряжается своим бюджетом в повседневной жизни: распределение средств, основные статьи расходов и варианты накопления сбережений. Без грамотного плана и распределения доходов невозможно эффективно управлять средствами.

Сегодня рассмотрим основные инвестиционные стратегии и принципы исправления капиталом, какие возможности и риски вас ждут при инвестировании.

Введение в управление капиталом

Источник: https://trading.biz

Любой начинающий инвестор просто обязан начать с изучения управления капиталом. На практике использование подобных знаний позволяет значительно снижать риски и увеличивать прибыль.

Простым языком можно сказать, что управление капиталом — это свод правил, который позволяет рассчитывать оптимальный размер позиции с учетом возможных рисков. Успеха можно добиться, только правильно распределяя свой депозит между разными активами, рассчитывая объем позиции и риски.

Для трейдинга необходим начальный депозит. При капитале до 5 тыс.$ риск при входе в сделку будет значительно выше, чем при 50 тыс.$. Например, вы приобрели 100 акций по цене 40$, а их цена снизилась до 20$. При депозите в 5 тыс.$ будет потеряно 2 тыс.$ (40%) и остаток составит всего 3 тыс.$. При этом для капитала объемом 50 тыс.$ потеря составит всего 4%.

Чтобы составить эффективную стратегию торговли и правильно подбирать объем позиции, необходимо научиться применять методы управления и принципы управления капиталом.

Основные принципы и методы управления капиталом

Источник: https://trading.biz

1. Используйте фиксированную сумму для сделок на начальном этапе. Такой вариант хорошо подходит для новичков. Он подразумевает открытие нескольких позиций на одинаковую сумму. К примеру, при депозите 5 тыс.$ позиции могут открываться строго по 20$. Главным условием при таком варианте также является ограничение кредитного плеча до 1:2.
2. Торговля с одинаковым процентом для сделок. Принцип такой же, как и в предыдущем случае, только вместо суммы используется фиксированный процент депозита для одной позиции. Оптимальным вариантом считается 1-2% для сделки от общего капитала.
3. Применение стоп-лосса. Такой подход огранивает возможные убытки. Никогда нельзя пренебрегать защитными ордерами, иначе это может привести к полной потере средств.
4. Никогда не используйте все средства сразу. Ваш капитал должен быть разделен на несколько позиций, а определенный процент всегда должен быть доступен в фиате. В экстренных ситуациях у вас будет возможность восстановить свои убытки.
5. Не рекомендуется открывать одну крупную позицию. Более эффективно разделить сумму на несколько активов, что увеличит шансы на успех.
6. Заранее определяйте уровни фиксации и процент прибыли. Большинство новичков концентрируются на удачном открытии позиции. При этом мало кто понимает, как получить реальную прибыль. Когда у трейдера нет четкого понимания, сколько времени он должен удерживать позицию и какие цели он будет ожидать от актива, скорее всего, речь пойдет об убытках. Определение точки фиксации не менее важно, чем и вход в позицию.
7. Используйте правило усреднения для ограничения просадки. При резки разворотах рынка нельзя просто пережидать период длительной просадки. В данном случае будет потрачен достаточно важный ресурс — время. Если речь не идет о долгосрочных инвестициях, позиции можно и нужно усреднять. Это позволяет получить более выгодную точку входа.
8. Храните на бирже только те средства, которые нужны для торговли. Многие новички задаются вопросом: где трейдеры хранят деньги? Внося средства на биржу, важно помнить, что они находятся не у вас, а на сторонних серверах и при любых проблемах: взломах, банкротстве, судебных исках и т.д. можно лишиться всего. Опытные трейдеры используют не просто несколько платформ одновременно для хранения, но и хранят основные средства на холодных кошельках, а также вкладывают в недвижимость, открывают банковские счета.

Использование в трейдинге основных принципов мани-менеджмента совместно с риск-менеджментом позволяет свести к минимуму потери и значительно увеличить доходность при совершении сделок.

Понятие и виды инвестиционных стратегий

Источник: https://trading.biz

Инвестиционная стратегия представляет собой четкий план для управления собственными средствами. В его основе должны быть личные цели, ожидания прибыли и оценка готовности к риску. Любой план должен составляться индивидуально, без советов блогеров или брокеров. Важно принимать взвешенные решения и правильно распределять свои средства.

Стратегии для инвестирования различают по нескольким параметрам:

1. По времени:

• Краткосрочные — рассчитаны на 1-2 года. Они чаще всего создаются с целью накопить на отпуск или к конкретному событию.
• Среднесрочные — на несколько лет, например на обучение ребенка или покупку недвижимости.
• Долгосрочные — инвестирование на период более 10 лет. Это могут быть накопления на пенсию.

2. По активности:

• Активные. Этот тип подразумевает постоянный контроль рынка и движение цены активов. При этом совершается большое количество сделок. Человек проводит постоянный мониторинг новостей, отчетности, анализ графиков и общей картины на рынке. Чаще всего стратегия подразумевает позиции в лонг и шорт, в зависимости от текущего тренда.
• Пассивные. Этот вариант используется теми, кто не любит тратить время на круглосуточный мониторинг ценовых движений. Проще говоря, это вариант “купил и забыл” на определенный срок. Чаще всего это инвестиции на несколько лет, когда актив покупается за минимальную цену, а цели фиксации будут от 3-4 и более. Трейдеру нет необходимости постоянно мониторить рынок и переживать за незначительную коррекцию на 20-40%, он просто ждет намеченных целей. Речь идет о долгосрочном инвестировании, в частности крупным капиталом и инвестиционными фондами.
• Пассивно-активные. Это сбалансированный вариант активности. Он предполагает продажу активов после локального среднесрочного роста и откуп при значительных падениях цены.

3. По риску:

• Консервативные. Рассчитана на минимальный риск не более 10% при просадках. Для ограничения используются стопы. В этом варианте также невысокой будет и доходность. В основном используется на рынках с невысокой волатильностью.
• Умеренные. Предполагает более высокий риск, чем в предыдущем варианте, но и доходность его выше. Такой вариант применим для большего числа финансовых инструментов.
• Спекулятивные. Просадка депозита не должна превышать 40%. Это самый рискованный тип стратегии, но он обеспечивает наиболее высокую доходность.

Каждый трейдер должен самостоятельно подобрать для себя наиболее комфортный вариант торговой стратегии. Важно, чтобы этот план был понятен и с приемлемым уровнем риска.

Примеры успешных инвестиционных стратегий

Источник: https://trading.biz

По статистике долгосрочное инвестирование считается наиболее успешным и прибыльным. Если у вас есть дополнительный доход или возможность откладывать определенную сумму в месяц, важно правильно составить портфель. Конечно, можно открыть банковский депозит, но во многих случаях 5-7% годовых даже не покроют текущий уровень инфляции. Чем разнообразнее будет портфель, тем больше прибыли он может принести.

К самым успешным инвестициям можно отнести покупку акций Apple, Microsoft, Tesla. Когда-то эти компании только начинали свой путь и были никому не известны, их акции стоили копейки. Те, кто рискнул и увидел перспективу, смогли получить огромную прибыль.

Вложения в недвижимость на этапе строительства приносят отличный доход через несколько лет.

Ярким примером выгодного инвестирования можно назвать BTC с момента его создания. Наверное, практически каждый слышал о пицце, купленной за 10000 биткоинов в 2010 году. Но те, кто хранил свои монеты, купленные по несколько центов, через 10 лет смогли получить по 40-60 тысяч $ за 1 монету. Это одна из самых выгодных инвестиций в истории.

Риски и возможности в управлении капиталом и инвестициях

Источник: https://trading.biz

Любые денежные вложения сопряжены не только с прибылью, но и с определенными рисками. При инвестировании всегда есть вероятность вовсе не получить прибыль и даже потерять средства. Но существуют инвестиции с повышенным риском, например в опционы. Тут можно не просто потерять все свои средства, но и остаться должным брокеру.

Выделяют несколько основных типов рисков:

1. Финансовый — вероятность столкнуться с убытками при вложении: обесценивание акций, облигаций, основного капитала и т.д.
2. Технический — при вложениях в производство, бизнес или недвижимость, всегда есть вероятность технических сбоев, порчи продукции, имущества и т.д.

Ключевые аспекты эффективного управления капиталом и выбора стратегии

Источник: https://trading.biz

Чтобы эффективно распределять и инвестировать свои средства, нужно строго соблюдать план:

1. Если вы работаете и хотите вкладывать часть дохода, важно определить, какой процент ежемесячно будет идти на эти цели.
2. Цели и срок вложений важно определить в самом начале.
3. Распределяйте свои инвестиции в разные направления: ценные бумаги, акции, криптовалюты, недвижимость и т.д. Чем шире ваш портфель, тем ниже риск потерь и больше возможностей для заработка
4. Всегда стоит помнить о рисках и непредвиденных ситуациях, которые могут привести к потерям, а не к прибыли.

Выбирайте стратегию в зависимости от собственных предпочтений. Если вы не готовы ждать длительное время, то должны понимать, что и вероятность заработка будет значительно ниже. Долгосрочные инвестиции считаются наиболее эффективными. Если самостоятельно сложно выбирать сферы для вложений, всегда можно воспользоваться услугами консультантов.